首頁
    
一次性存取20萬元以上會被查,原因很明確,別不當回事,早知道早好
2022/08/29 檢舉

據央行發布的《2021年第一季度支付體系運行總體情況》數據顯示,截至2021年一季度末,我國共開立的銀行賬戶數量達到了128.55億戶,發放的銀行卡數量也達到了90.30億張,相當于人均持有銀行卡6.40張。

開戶量和持卡數的增加,跟人們的存款在不斷地增加有很大關系。2021年上半年住戶存款總額增加了7.


ADVERTISEMENT


45萬億元,再加上2020年的93.44萬億,已經達到了100.89萬億,人均存款額大約7.15萬左右。

同時這也表明,相比起微信支付、支付寶以及余額寶,人們更加信賴銀行,更放心把錢存在銀行里。而且現在銀行也可以通過互聯網來交易,便利性大大提高了,所以很多人也喜歡通過銀行來進行金額交易。2021年第一季度,全國銀行卡交易量就高達7849.25億筆,金額也達到了254.94萬億元。

不過銀行在方便了人們的同時,也被一些不法分子給利用了,通過銀行來進行一些違法之事。

不法分子通過銀行洗錢

洗錢簡單來說就是一筆來歷不明的資金,通過多種方法洗成干凈的錢,有的方法是拍電影,有的是賭博。


ADVERTISEMENT


銀行也是被利用的洗錢對象,比如通過向銀行貸款或者是刷信用卡,然后用黑錢還貸款。

經過洗錢之后,雖然總額會少一些,但是剩下的錢就是合法的資金了,因此,有很多人用洗錢的方法來洗白自己的黑錢。

洗錢是嚴重違法的,但也是很難查探到的,往往只能通過資金交易的變動情況來分辨,而銀行就是主要的反洗錢陣地。

文章未完,點擊下一頁繼續

ADVERTISEMENT

文章未完,點擊下一頁繼續

下一頁
港姐莫可欣罕談情敵陳淑蘭,默認曾遭對方掌摑,稱方中信不聞不問
2025/01/06
陳喬恩路透照曝光!五官一樣,為什麼「電視劇里」和「現實中」相差這麼多?
2024/10/22
「寵妻狂魔」甄子丹:對二婚妻子有多寵愛,對原配就有多殘忍
2024/10/22
曝爺孫戀女主林靖恩已瘋癲,年僅28歲!為了「愛」毀了一生!
2024/10/22
坐火車遇阿伯緊盯女乘客,她巧妙的用手機功能求助!網友感動:世界因妳而美好
2024/10/22
娛樂圈的10對父子檔,有的兒子‘紅’過老爹,全認識的人很少
2024/10/22
人言不可畏!泰國「最美人妖」被中國富豪不顧一切娶回家,5年過後「現狀」令人刮目相看!
2024/10/22
女子天生「鳥臉」,不顧勸阻堅持生娃,寶寶出生后全家嘆息!
2024/10/22
原來她早已離世!被「相戀12年」男友拋棄,自己定墓園和壽衣,3000萬遺產全給姐姐
2024/10/22
2001年,與袁詠儀婚禮前夕「張智霖」接到一通電話,電話中說:「你老婆身材不錯,但她太便宜我花100萬就讓她陪了我兩個月」他回一句話,讓對方怒摔手機
2024/10/22
他娶到「超美越南新娘」開心炫耀,親友一看到結婚照卻說「你要小心她!」第2年果真發生慘劇!
2024/10/22
無預警公開截肢照!58歲八點檔男星「右腳穿義肢強忍痛」,他終于「現身解釋現況」粉絲全含淚
2024/10/22
小夫妻花45萬拍婚紗照!攝影師「拿拖鞋當道具」惹怒新娘,成品出來卻驚艷不已
2024/10/22
被中國夫婦收養的「巴基斯坦孤女」長大了!盛世美貌被網友狂贊:堪比埃及艷后
2024/10/22
削翻了?九份停車場「1小時200」還要留鑰匙,準備離開「拿回愛車傻眼」:根本欺人太甚
2024/10/22
為什麼很多車主寧愿把車丟掉,也不愿去報廢?車主:我不笨!
2024/10/22
高速公路上的魚骨線是什麼意思?別不懂亂開,不然就要扣分了
2024/10/22
今天才知道,這3種胡蘿卜不要買,菜販子也不吃,貪便宜要吃大虧
2024/10/22
銀行行長坦言:再過10年房子和現金都會貶值,手握2樣東西不慌
2024/10/22
她因身材太好,無奈退出國家游泳隊,卻被三流導演看中一炮而紅
2024/10/21